SCAM, DELITO CIBERNÉTICO

SCAM, término anglosajón devenido en anglicismo o préstamo lingüístico, es considerado como una ESTAFA INFORMÁTICA, catalogado como un DELITO CIBERNÉTICO o CIBERDELITO por la mayoría de las legislaciones de los países del mundo, algo que hasta la ONU, con sus diversas estructuras, ha catalogado como un flagelo que debe ser acorralado y extirpado de raíz por sus nefastas consecuencias, las que generan inseguridad y desestabilización internacional o local; por tal virtud Interpol, Europol, FBI, y otras grandes agencias internacionales los rastrean y persiguen por todo el mundo, las que encuentran refugio en los países llamados “paraísos fiscales”, toda vez que no garantizan extradición, donde no solamente gozan de las exenciones tributarias sino también se benefician de la nula o muy baja regulación legal existe, que le permite obrar, institucional y personalmente, a sus anchas.

El tema es sumamente complejo y abarcador, por lo que intentaremos hacerlo lo más conciso que nos permita sin tantos tecnicismos, en aras de que todos puedan acceder y comprender, aunque solo es un asomo, por lo que les sugerimos seguir investigando para incrementar su educación financiera.

La Criptomoneda o Cryptocurrency es una moneda virtual crifrada, con valor de cambio per se, aunque algunas se sustentan en monedas Feat; con el devenir del tiempo han llegado a convertirse en divisas, por lo que también se les denomina criptodivisas, que no es más que dinero digital, que operan en la cadena de bloques o Blockchain, descentralizada, fuera del sistema de control gubernamental o internacional, no confiscable, por lo que se operan dentro del llamado sistema DeFi. 

Eso significa que no hay monedas ni billetes físicos, todo es online o en línea, por lo que los bancos se vuelven inoperantes y acontece lo que se denomina eWallet o billetera electrónica, a la cual accedes sin la intervención de intermediarios, evitando los altos costos por la transacción e inclusive anularlos si es directamente en la Blockchain, que opera 24/7/365 y en tiempo real, y las Exchanges, que son entidades que intercambian las Criptomonedas por monedas Fiat o viceversa, o de una Criptomoneda a otra, según proceda o sea el interés del cliente, sin limitaciones o interferencias, lo que te concede el dominio de tus activos, algo soñado y hasta este entonces no permitido por los Bancos.

Pero de igual manera estos beneficios incluyen ciertos perjuicios operacionales y otros asociados, a saber: las criptomonedas, hasta el momento, no tienen las mismas protecciones que cuando empleas moneda FIAT, no están aseguradas por gobierno alguno, salvo las nuevas Criptomonedas que son emitidas por los Bancos Centrales de determinados países o bloques comunitarios, unido a que las operaciones en la blockchain no tienen reversibilidad, por eso muchas veces los estafadores solicitan pagos en criptomonedas. 

Si usted almacena una criptomoneda en una cartera, billetera o monedero digital conocida como Wallet, provisto por una compañía especializada u otra especializada en gestión de criptoactivos, y la compañía cesa sus operaciones o sufre un ataque informático, es posible que el gobierno no pueda actuar para ayudarlo a recuperar el dinero como podría hacerlo con el dinero Fiat que se guarda en los bancos u otras instituciones financieras debidamente reguladas. 

Todo lo antes expuesto ni indica, en modo alguno, que todo se quede en el limbo de la impunidad, ni que los sistemas bancarios y financieros tradicionales sean impolutos, nada más alejado de la realidad, y prueba de ello han sido las grandes estafas bancarias que a lo largo de la historia se han sucedido en todo el mundo. El mundo hasta este entonces conocido está cambiando, y el año 2021 será la reafirmación del siglo digital (XXI), donde el CryptoWorld irrumpirá en la historia y se asentará en su trono, y NADA ni NADIE lo podrá impedir, por mucho que se afanen. Por lo que estamos en una carrera de resistencia contra otra de ventaja, donde está quedando evidenciado que las Criptomonedas han resistido la ventaja del mundo Fiat que se desmorona.

Todo inversionista presente o futuro, e incluyo los potenciales, debe tener presente que al igual que con cualquier otra inversión, antes de invertir en una criptomoneda, tiene que saber cuáles son los riesgos y aprender cómo detectar una estafa, todo lo cual se adquiere con una verdadera y constante educación financiera e información oportuna. No es menos cierto que en la medida que hay más personas interesadas en las criptomonedas, los estafadores están encontrando nuevas variantes.

En el mundo financiero, al igual que en la vida cotidiana, muchas veces el progreso no significa que necesariamente sea algo libre de obstáculos, por lo general es lo que más posee. Hoy más que nunca el término SCAM o ESTAFA ha desatado una oleada de escándalos en el ciberespacio; pero lo que no nos dicen los grandes medios es que esto no es nuevo ni exclusivo del CryptoWorld como nos quieren hacer ver. Muchos Bancos, Mutuales, Fondos de Pensiones, Aseguradoras, entre otras tantas que conforman el inmenso Mundo Financiero, han sido las principales e históricas SCAM, e incluso aunque no te estafen tu dinero, lo invierten libremente sin darte cuenta y no percibes un centavo de esto, no te permiten disponer a tu antojo de tu dinero en cualquier momento, y las comisiones que percibes si no son una estafa es algo bien similar, por la irónica paradoja de que está “seguro” en sus cajas fuertes, algo que el tiempo y los hechos se han encargado de desmentir muchas veces, sin que sea la generalidad, y por esto han surgido las Criptomonedas, las Blokchain y la DeFi, junto con las plataformas asociadas, algunas de las cuales han obrado deshonestamente porque aprendieron de los mejores. 

La histórica está llena de épicas ESTAFAS, al estilo del Salvaje Oeste Americano, donde primaba la ley de la jungla o del más fuerte. Podemos ejemplificar con el caso Ponzi y Madoff, ambas estafas objeto de estudio por bibliografías especializadas, las grandes Universidades del mundo, y que los Especialistas del tema siempre toman como referencia en cualquier conferencia, pero no son exclusivas, existen otras muchas que no nos dicen para no desalentar a los inversionistas en los mercados tradicionales, y porque se ven como riesgos naturales de toda inversión, o con el tiempo, los más afortunados, son compensados para silenciarlos y se hace ver como si fuera una Fake News o como errores humanos involuntarios porque son “demasiados grandes para caer”, algo que desafortunadamente no siempre ocurre con las estafas del ciberespacio, pero que paradójicamente pareciera que cada vez más se generalizan, pero estadísticamente ocurren cada vez menos y en menos proporciones.

La Oficina Europea de Policía (Europol), en varios de sus informes, ha hecho saber que el Bitcoin y las otras Criptomonedas o Alcoins son una amenaza a la hora de rastrear actividades ilícitas y aplicar la ley contra los criminales que la infringen, según exponen en su más reciente informe: “Evaluación de amenazas del delito organizado en Internet 2020”, presentado el 5 de octubre del presente año, catalogándolo de un delito cibernético, que por sus atributos de transacciones irreversibles y cierto nivel de anonimato, han hecho de estas el método de pago predeterminado para los pagos de víctima a criminales en “ransomware o secuestro de datos”, que va más allá del phishing, porque es un tipo de maleware o software o programa dañino que restringe el acceso a determinadas partes o archivos del sistema operativo infectado y exige un rescate a cambio de quitar esta restricción, y otros esquemas de extorsión, así como pagos de criminal a criminal en la “dark web o Internet profunda u obscura”, para el mercado negro o informal. 

El referido Informe nos da a conocer que, contrariamente a lo que creíamos, se evidencia un notable descenso en estas actividades ilícitas, apenas 1,1% de las transacciones con Bitcoin y otras criptomonedas ligadas a actividades delictivas en 2019, contra un 20% que ocurrieron entre 2011 y 2013, lo que denota que las personas han aprendido más y son más cautas al actuar y se previenen con más educación financiera e información oportuna y verás.

La aparición de las DeFi en este ya complejo escenario, vino a ponerle más leña al fuego, al permitirles a estas entidades o Traders poder operar descentralizadamente, sea en el Forex tradicional o en la Blockchain, algo con lo cual siempre soñaron los grandes Bancos, pero como la competencia del CryptoWorld es tan grande y pujante, lo potencian en negativo y resaltan que se han convertido en un campo minado de estafas, hackeo y robos, donde muchos de estos actores maliciosos aparecen con una idea preconcebida, o la adquieren con el tiempo cuando ven que sus operaciones comienzan a dar saldo negativo y buscan aprovecharse de la tendencia para estafar a usuarios desprevenidos o incautos.

Si bien algunos mecanismos de las DeFi permiten buenas ganancias a sus usuarios, eso no lo hace una actividad libre de riesgos y susceptible a ofertas engañosas, como tampoco lo han sido históricamente los negocios financieros sujetos a regulaciones legales y fiscales. Es por esto que las Wallets o inversiones que ejecutemos en determinadas plataformas deben ser frías y no calientes, es decir, todos los eTrader tratan de lograr continuar sus operaciones con la inversión inicial recuperada; por tal virtud se recomienda que los Traders tengan en sus plataformas contraseñas seguras, cambiadas con regularidad, con autenticación en dos pasos, activados los firewall, los antiviruses, en fin que en el ciberespacio toda precaución es poca, pero lo principal es que antes de meterte en estos negocios primero debes estar bien preparado para minimizar los efectos negativos “naturales” o tradicionales.

Aunque no existe una regla para medir o detectar los modus operandis de las empresas SCAM o de los estafadores individuales (SCAMERs), muchos estudiosos del tema nos tratan de dar varios aspectos que debemos tener en cuenta antes de invertir en una plataforma digital, ya sea en el Forex a través de brokers, con empresas que se encargan de la gestión de criptoactivos a través del traiding o arbitraje, con las Exchanges, Wallet u otras análogas, algo que se han dado en llamar pistas, bombillos o banderas rojas, que siempre nos deben ALERTAR para actuar con MAYOR CAUTELA, y que, aunque NO SON ABSOLUTAS, si las tenemos en cuenta los daños se pueden anular o por lo menos minimizar, por lo que debemos tomar precauciones básicas. Por tanto debemos tener mucho cuidado con todo aquel que nos haga promesas tales como las que seguidamente veremos. Entonce... ¿Cómo identificar o detectar una posible estafa con criptomonedas? Aquí les dejo un resumen de todas las variantes:

1.- Nunca meter dinero en un protocolo o plataforma que no haya sido probado ampliamente, que no sea del todo confiable y comprobado. 

Debemos SER MUY CRÍTICOS con las plataformas que nos presentan o encontremos en la red, evaluar todos los aspectos antes de invertir. “Normalmente lo que es demasiado bueno para ser real, PROBABLEMENTE no lo sea”.

Sin embargo a algunas empresas suele ocurrirles algo similar, que no son SCAM o estafas, sino que el lanzamiento precipitado de muchos contratos inteligentes para creación de nuevas DeFi han dado lugar al lanzamiento de plataformas con fallas en su infraestructura, que han permitido el hackeo con facilidad, algo que denota poca profesionalidad o desconocimiento, e incluso bajo financiamiento para mejores soportes tecnológicos, lo que las hace en extremo vulnerable al pirateo, robo de datos o de las inversiones, en el peor de los casos; no siendo seguro invertir en ellas porque allí no estará seguro tu dinero, y si ya las inversiones son inseguras de por sí por qué agregar otra inseguridad más, en este caso por deficiencias técnicas en la plataforma.

2-. Altos rendimientos con poco o cero riesgo

Todo aquel que le prometa un rendimiento o dividendo garantizado en un corto período de tiempo y sin riesgos, PROBABLEMENTE sea un estafador. No nos dejemos engañar por el solo hecho de que una inversión sea muy conocida o esté respaldada por una celebridad o figura pública, porque esto no significa que sea algo bueno o seguro. Eso se aplica tanto a las criptomonedas como a las inversiones más tradicionales. Tanto en el Forex tradicional como en el CryptoWorld existe una máxima entre los Traders: “No inviertas el dinero que no puedas permitirte perder, ni el que empleas para tu sustento cotidiano”.

NADIE le puede garantizar que ganará dinero con seguridad, por lo que todo aquel que le prometa dinero a cambio de nada en moneda Fiat o en criptomonedas, y te ofrecen alto rendimiento con “riesgo cero” PROBABLEMENTE es una estafa. Nunca nadie te va a contactar aleatoriamente ofreciéndote “dinero de gratis”, a menos que sea una estafa o cuando menos un robo de datos, algo muy lucrativo en el comercio electrónico. Todo esquema Ponzi ofrece a sus traders o inversionistas altos niveles de ganancias, totalmente garantizados y sin muchos contratiempos, algo que debemos ver con escepticismo, ya que comúnmente en el mercado bursátil (Forex tradicional) mientras más altos son los rendimientos más alto el riesgo de perder dicha inversión, aunque no podemos desconocer que también potencialmente pueden ser mayores las ganancias; por lo que repito: NO HAY UNA REGLA ABSOLUTA, solo pistas.

3-. Grandes retornos o ganancias de forma consistente o constante

Como regla general los estafadores podrían ofrecer inversiones y “oportunidades” de negocios prometiendo duplicar o triplicar tu inversión en un breve período de tiempo, con el incentivo de que te garantice tu libertad financiera. 

Es común en los esquemas fraudulentos que el retorno de la inversión o las ganancias siempre sean de un monto constante, todo lo cual debería encender el bombillo rojo y ponernos a dudar, toda vez que los precios en el Forex son fluctuantes, tanto para las monedas Fiat como para las criptomonedas, por lo que un retorno o ganancia del mismo monto diariamente o todas las semanas basado en una inversión no es consistente, y menos con el comportamiento natural del Mercado Financiero.

El esquema ponzi piramidal implica el pago de intereses a los inversores de su propio dinero invertido o del dinero de nuevos inversores. Estas empresas no emplean el fondo de los inversores para operar en el Forex, ni generan beneficios, lo que hacen es pagar un porcentaje a los inversores sobre las “ganancias” obtenidas, y cuando dejan de ingresar a la empresa nuevas víctimas con nuevas “inversiones” solo desaparecen.

4-. Programas de referidos con altas recompensas por la captación de nuevos inversores

Aunque existen empresas con sistemas multiniveles que no necesitas llevar referidos para obtener tus ganancias, existen otras que sí; cualquiera sea el caso, el sistema multinivel, según algunos expertos, se emplea para eludir el término piramidal que te redirige al esquema ponzi. No obstante ha quedado demostrado que no todos los sistemas multiniveles son esquemas ponzi piramidales, pero es un bombillo rojo que debemos encender o una bandera roja que debemos levantar cuando estas cosas acontezcan, para ser más cautos.

5-. Poca información sobre la empresa o las personas detrás del proyecto

Por lo general la antigüedad de una empresa es sinónimo de consolidación en el mercado y fidelidad de sus clientes, pero no siempre ocurre así y la historia lo ha demostrado, toda vez que existen nuevas empresas muy exitosas y otras que llevan años en el Mercado no tanto. El lugar dónde se encuentra registrada la empresa es otro bombillo rojo a encender, toda vez que las que están en un país con sobradas regulaciones legales, por lo general, es más confiable que las que están registradas en paraísos fiscales, lo cual no es una regla pero si algo a tener presente. Debemos verificar con qué otras conocidas compañías hace negocios. Opinión de analistas y expertos sobre la empresa y sus directivos. Quiénes son sus CEOs, trayectoria de sus directivos y de sus Socios. Cuando ellos hagan declaraciones confusas sobre su compañía es algo preocupante. Quiénes los respaldan financieramente y cuáles son sus Bancos. Principales clientes o inversores conocidos dentro de la empresa.

Un elemento común entre los esquemas Ponzi es la poca información empresarial que ofrecen estas iniciativas de inversión, ocultando deliberadamente los datos antes referidos, y también puede ocurrir que la documentación del proyecto esté repleta de incongruencias, como errores en los estados de cuenta, por lo cual es recomendable leer cuidadosamente al respecto antes de invertir.

6-. Carencia de bases legales

Las empresas que no posean licencia para sus negocios, podrían contratar personal no calificado u operar sin estar sometidas a la supervisión necesaria para evitar la realización de actos ilegales con el dinero de sus inversionistas. Aun así las que estén creadas legalmente en países llamados “paraísos fiscales”, siempre serán cuestionados sus socios o esencia empresarial, porque nos recuerda al caso “Panama´s papers”, algo que se ha quedado impregnado en el imaginario empresarial y social.

Otra característica que puede arrojar una alerta de estafa son las inversiones que no están registradas a ningún organismo regulatorio, ya que esto permite que las mismas no tengan que someterse a reglamentos o leyes que protejan la inversión de sus clientes.

7-. Estrategias de inversiones secretas o poco transparentes

Si usted no comprende cómo funciona un esquema de inversión o no hay información completa acerca de cómo trabaja dicho sistema de retribuciones, entonces es mejor no invertir en él hasta estar claro en qué consiste.

Asimismo, una característica indiscutible de que una oferta de criptomonedas PROBABLEMENTE sea una gran estafa es la falta de una blockchain que soporte a dicho activo digital. Las tecnologías de contabilidad distribuida son la médula espinal de las monedas criptográficas, la falta de este sistema subyacente es también la falta absoluta de transparencia, seguridad y confianza en dicho criptoactivo, toda vez que la blockchain funciona como un Registro contable y de información público de código abierto, para comprobar la transparencia de sus transacciones y de lo que dicen sus CEOs, aunque las transacciones con criptomonedas son anónimas queda registrada la transacción con criptomonedas. 

Dependiendo de la criptomoneda, la información agregada a la cadena de bloques puede incluir datos como el monto de la transacción. La información también puede incluir los domicilios del monedero o cartera del emisor y del receptor, una larga cadena de números y letras vinculados a un monedero o cartera digital que almacena criptomonedas. 

Que siempre que tenga una adecuada política de KYC o identidad del cliente, puede ser fácilmente verificable el emisor y el destinatario de la operación. Pero muchas empresas que operan en el KriptoWorld no operan en la blockchain, y además operan con códigos cerrados, difícil de rastrear o confirmar la trazabilidad o transparencia de sus operaciones, todo lo cual es otro bombillo rojo a encender.

8-. Ausencia de calificación como inversionista

Que los organismos reguladores oficiales no tengan reconocida a la empresa, ni a sus CEOs o Socios, como inversionistas autorizados a ejercer el Traiding o el Arbitraje, ni como Brokers.

9-. Obstáculos o dificultades para recibir los dividendos

Cuando existan impagos o retrasos reiterados en los retornos, es PROBABLE que su dinero no esté siendo manejado de la manera más transparente y haya caído en una estafa. Por lo que debe considerar seriamente si seguirá invirtiendo en ese proyecto a todo riesgo o se retira con pérdidas menores.

10-. Publicidad desmedida

Aunque Coca Cola lleva más de 100 años en el mercado y es una marca mundialmente reconocida y notoria, no ha dejado de promocionarse NUNCA, invierte miles de millones de USD en sus campañas mundiales, y NO ES UNA ESTAFA. Sin embargo muchas estafas se caracterizan por su poderosa publicidad y poder de convencimiento, utilizan bots u otras estrategias de marketing en redes sociales como Twitter, Facebook e Instagram, para posicionar su oferta fraudulenta por encima de otros esquemas y captar víctimas incautas; una tendencia que sin lugar a dudas debe llamar la atención del inversionista ante la insistencia de los promotores de este tipo de estafas.

Los esquemas Ponzi también se destacan por explotar la confianza de sus usuarios y afinidades de los mismos, por lo cual no es raro que una iniciativa de inversión fraudulenta aliste personalidades famosas de un ecosistema o realice reuniones de grupo para motivar a una mayor y más arriesgada inversión de criptoactivos, lo cual no es una regla pero debe ser un bombillo rojo de alerta.

Pero repetimos, muchos negocios tradicionales, que llevan años posicionados en el mercado, no dejan de promocionarse por TODAS las vías posibles, y el comercio electrónico es igualmente explotado por estas grandes compañías multinacionales o transnacionales, y por esto no son SCAM, por lo que cada pista que te damos no debe seguirse como una regla sino como alerta.

11.- Monedas no comerciables

Existen además ciertos esquemas que se dedican a ofrecer nuevas criptomonedas que no son Token que operen con una ICO en la Blockchain, lo cual a fuerza la hacen equiparar a una moneda Fiat de alta cotización en el mercado para hacerla parecer una criptodivisa cuando NO lo es.

Para finalizar esta parte de las pistas o banderas rojas, es mérito acotar que muchas plataformas llevan años con estas banderas rojas sin que necesariamente sean SCAM, e incluso con mala prensa como Bitcoin entre otros Alcoins, e incluso algunas plataformas empresariales de gestión de Criptoactivos, similar suerte han corrido algunas Exchanges o Wallets, que llevan años operando en el mercado sin que sean necesariamente una estafa o SCAM, porque los grandes inversores no se arriesgan en estas, su sistema regulatorio no es el mejor, pero solo en el caso del Bitcoin presenta un código abierto en la Blockchain a diferencias de las otras que muchas veces operan en código cerrado lo que las hace menos fiables, pero no implica que sea una SCAM, al menos por el momento, por lo que debemos esperar su evolución futura. 
Por otra parte, seguir afirmando que una entidad es SCAM sin serlo o PRUEBAS INDUBITABLES es una DIFAMACIÓN, algo que igualmente es punible por la Ley Lo más importante es que sepamos que la bandera roja es importante pero NO ES DETERMINANTE, solo son ALERTAS!!!

Hay personas maliciosas en todos los sectores. Las estafas, robos y todo tipo de ataques no son ajenos al mundo de las finanzas tradicionales, las DeFi aventajan al sistema tradicional y sus vicios, como la impresión a discreción de dinero Fiat, unido a que en la Blockchain se opera 24/7/365, entre otras muchas más antes aludidas. Por lo que un mensaje esencial sería que antes de invertir en una criptomoneda debe saber bien cuáles son los riesgos y aprender cómo detectar una estafa.

La COMISIÓN FEDERAL DE COMERCIO de USA en sus constantes publicaciones da a conocer que no se debe invertir el dinero que no puedan permitirse perder y que SIEMPRE reporten las estafas o criptopirateo, u otra actividad sospechosa que involucre criptomonedas u otros activos digitales; que se fijen en las declaraciones que están haciendo las compañías que están promocionando criptomonedas o un servicio asociado; y finalmente que busquen en Internet ingresando el nombre de la compañía y de la criptomoneda, y agreguen palabras como “review” o "comentario", “scam” o "estafa", “complaint” o "queja". Además agrega que el sistema de reembolsos es totalmente diferente, toda vez que las operaciones de la Blockchain son irreversibles, salvo que exista la voluntad del beneficado; algo que con las monedas Fiat si se puede lograr sin dificultad; y finalmente la FTC/USA declara que, en oportunidades, estos reembolsos pueden implicar una disminución del saldo, debido a las fluctuaciones del mercado, algo que no ocurre con las monedas Fiat.

Conclusiones

Nunca antes el egoísmo, la codicia, ambición y la avaricia desmedida fueron tan prolíferas, pecados capitales, que hoy se ven como normales, todo lo cual es el fruto de haber sacado a Dios de nuestras vidas, lo que demuestra que finalmente esos materialistas que satanizaron a Dios, no fueron más que los precursores de una aceleración desenfrenada de la implementación del mal, que nada tiene que ver con el Plan de Dios, que muy diferente a lo que nos han hecho creer, no quiere que seamos pobres si no es nuestra elección, sino que no adoremos al dios falso que es ese poderoso "Don Dinero", sino que seamos como el buen samaritano, un hombre acaudalado que ayuda al prójimo, y está lleno de valores y principios.

Todo esto ocurre porque no está Dios en sus corazones, porque cuando está en nuestro corazón tratamos de obrar siempre de manera que le agrade y en beneficio del prójimo, y aquellos que sean ateos pero que, al igual que los buenos y fieles creyentes, sean personas de buena voluntad, jamás harían algo que traicione sus principios ni vaya en contra de las leyes, pero como sacaron a Dios de nuestras vidas todo lo proveniente del maligno se impone, y es algo que debemos desmontar si en verdad queremos verdadera prosperidad en paz y no vivir en una aparente riqueza que se traduce en una encarnizada batalla campal sin felicidad.

Por otra parte seríamos cómplices de las empresas estafadoras o SCAM si no alertamos a nuestra comunidad de referidos de las debilidades de estas empresas, de las opiniones que sobre ella existen en el mercado, en las redes y en Internet; si somos transparentes, si apercibimos que no inviertan el dinero que no estén dispuestos a perder por los riesgos que engendra cualquier inversión en el Forex o en cualquier otra inversión tradicional, si no somos capaces de instruir o exigir que se instruyan antes, indirectamente y sin quererlo nos convertimos en parte de la red SCAM por complicidad. Si una empresa SCAM estafa a tu red te estafa a ti y a todos los demás, por lo que no puedes ser responsable de algo que desconocías y que previamente alertaste, al menos por su mínima posibilidad, dando a conocer los bombillos o banderas rojas que poseía la plataforma.

Las personas estafadoras, por lo general, sus actos no pueden ser asociados con una empresa que no sea SCAM, aunque empleen su buen nombre empresarial. Los estafadores individuales (personas naturales o físicas) responden por sus actos y son más fáciles de perseguir penal o criminalmente, porque TODOS los ordenamientos jurídicos de TODOS los países tienen previsto y sancionado este delito o crimen, según el sistema de Derecho al cual pertenezcan. Pero en el caso de las empresas o instituciones (personas jurídicas o morales) es algo mucho más complicado, toda vez que pueden estar “legalizadas” en países “paraísos fiscales”, donde existe poca o nula regulación jurídica, lo que las hace difícil de procesar ante los Tribunales o Cortes de Justicia, pero a sus CEOs siempre, de una manera directa o indirecta, la JUSTICIA los puede alcanzar, recordemos que Madoff lleva 150 de prisión en plena vigencia.

Un estafador o empresa estafadora no se reinventa a sí misma diariamente, no supera sus errores y deficiencias, ni atiende constantemente los requerimientos de sus clientes, ni cuando incumple por errores humanos o del sistema lo reconoce y los rectifica, porque una SCAM lo que anda buscando es estafar y perderse cuanto antes. Es cierto que las redes sociales están plagadas de estafas, de SCAM, de fraudes, como también lo están los negocios tradicionales, solo debes ser un poco más cauto, escoger mejor la empresa y tu PATROCINADOR, y por supuesto saber que TODO negocio, tradicional o no, SIEMRE genera RIESGOS, algunos NORMALES o otros no tanto, por lo que la promesa de independencia financiera no puede ni debe ser una utopía a la cual haya que renunciar, por el contrario, debe ser una realidad en nuestras vidas, pero para ello es MUY IMPORTANTE obtener antes tu EDUCACIÓN FINANCIERA, tal y como nos alecciona Robert Kiyosaki, uno de los expertos más importantes e influyentes en el mundo financiero.

Nadie está exento de verse involucrado como víctima de estos estafadores individuales o institucionales, cualquiera puede caer en una estafa. Recordemos que este es uno de los delitos más viejos de la historia de la humanidad, junto con el robo y los delitos contra la vida o la integridad personal, de ahí que TODOS los ordenamientos jurídicos del mundo lo contengan como delito o crimen; pero ha evolucionado en sus formas y métodos, y las legislaciones no tanto. Por lo que los países deberán actualizar sus normativas, para atemperarlas al actual escenario, y no dejar tan solo en manos de los ciudadanos su autoprotección, porque es algo que debe quedar preestablecido en una norma como barrera protectora o de contención contra aquellos con ideas maliciosas. Entre menor sea la brecha y mayor sea el seguimiento, menor serán los hechos y mayor será la seguridad y transparencia, que se traduce en mayor satisfacción ciudadana.

Esperemos que en el futuro mediato, cuando los grandes Bancos y las superpotencias mundiales entren en el CryptoWorld, aflore un poco de orden y mayor seguridad, porque muchas veces es algo que ha sido minado por ellos mismos, pero ya no lo pueden seguir eludiendo, porque se quedarán atrás y es algo a lo que no están acostumbrados, así que a partir del 2021 el sigo XXI ratificará el inicio de la era digital.

La mayoría de los grandes emprendedores comenzaron de cero, con muchos riesgos, con pocas probabilidades a su favor, con grandes fracasos que los hicieron perfeccionarse y fortalecerse, por lo que no debemos temer al fracaso, es parte del aprendizaje, o no lo vemos en los niños que aprendieron a caminar gateando y dándose golpes, en los primeros hombres que volaron con aparatos, muchos de ellos no contaron la historia, pero sirvió para que otros se perfeccionaran y evolucionaran. El error y ensayo es parte de la clave del éxito, no te cierres a las posibilidades, hay miles de oportunidades allá afuera, solo debes escoger y dar el primer paso, no importa si es un paso en falso, lo importante es no detenerte, porque de lo contrario no avanzarás jamás y tu camino acabará con el primer intento fallido, entonces no serás NUNCA un emprendedor exitoso; si no lo ves así este mundo no es para ti, debes trabajar para que otros hagan su riqueza con tu talento servil. No todos estamos hecho de la misma madera, pero una misma madera si puede tener varios usos, depende de ti el uso que le quieras dar a tu madera.